恐怖组织适应数字化世界，ISIL从哈瓦拉转向加密货币筹资

作者：Jahnu，

编译者：Felix，

随着恐怖组织适应日益数字的世界并找到筹集和转移资金的新方法，全球反恐斗争正面临着新的挑战。根据联合国安全理事会监测小组的最新调查，臭名昭著的恐怖组织伊黎伊斯兰国（ISIL）从其长期值得信赖的“ ”中“迁移”到加密货币（注意：指的是非正式的资金流动方式，通常通过未经授权的经销商进行交易。这些交易并不受印度中央银行的监管，因此无法追踪Funds of Funds of Funds）。

该报告指出，像伊黎伊斯兰国和基地组织这样的恐怖组织正在放弃传统的筹款方法，例如哈瓦拉，绑架和勒索，现在更倾向于使用“更匿名的”加密货币（由代表），并将QR码嵌入到其广告的E-中。

这些组织甚至建立了“清真规范”（在伊斯兰社会中被翻译为合法），以促进其意识形态和运作。该报告说，这些组织在该应用程序上建立了两个专用的加密渠道，即指导支持者购买和使用特定的数字货币，并接受根据初步伊斯兰教评估批准的加密捐赠。

例如，ISIL-K利用隐私硬币的匿名性，并使用链接到 的QR代码启动筹款活动。尽管一些加密货币交易所消除了，但恐怖组织对的使用仍在增加，因此当局很难跟踪资金流。

2020年8月，美国政府占领了300多个加密帐户，多个网站和页面，据说是基地组织，ISIS和哈马斯军事组织的成员。

值得注意的是，伊黎伊斯兰国使用数字平台的扩展引起了会员国之间日益关注的问题。各种加密货币交易所，游戏平台，电子货币和用于筹集和转移资金。一个成员国指出，尽管使用现金快车和汇款是将资金转移到冲突地区的首选，但ISIL一直对转向加密货币和在线支付系统感兴趣。随着电子合资方法，预付费手机卡销售和加密货币等数字方法的普及，这种现象有望变得更加普遍和重要。

由于其能够混淆交易细节，因此诸如之类的隐私硬币已成为恐怖融资的首选媒介。联合国报告强调了监视这些交易的困难，因为它们提供了传统金融系统无法匹配的匿名性。 ISIL及其分支机构使用这些特征进行筹款活动，以确保当局不会发现其财务活动。

该报告还强调了恐怖融资网络的复杂性。伊斯兰国的分支机构，尤其是在非洲，为组织的资金做出了重大贡献。这些分支机构通常依靠非正式渠道，从而使它们不易受到干扰。例如，ISIL-K在2023年筹集了250万美元，其中一些可能与特定攻击有关，强调了这些组织构成的持续威胁。

联合国安理会监测小组的这份台面措辞的报告将不可避免地吸引包括美国，英国，欧洲和印度在内的几个国家的关注。最近，美国财政部的金融犯罪执法网络（）发出了警告，敦促金融机构监视可能与恐怖组织哈马斯有关的加密货币交易。

此外，该报告的影响还将影响加密货币行业。因为鹰派安全机构可能会加强对可疑活动相关的资产流量的监控。